Den Ruhestand sorgfältig planen

Das Alter kommt von selbst, das Geld aber nicht. Deswegen lohnt es sich, früh genug an die Zeit nach Ihrem Erwerbsleben zu denken. Denn das Alter ist schliesslich jene Phase, in der Sie das Leben so richtig geniessen können. Erfahren Sie, wie Sie Ihre Pensionierung sorgfältig planen.

Ihre Fragen rund um die Pensionierung

Wir empfehlen Ihnen, sich ab dem Alter von 55 Jahren mit Ihrer Pensionierung zu befassen. Dabei dürften Sie sich folgende grundlegende Fragen stellen:

  • Mit welchen Leistungen kann ich bei Erreichen des offiziellen Pensionierungsalters rechnen?
  • Reichen mein Einkommen und mein Vermögen, um nach der Pensionierung meinen gewohnten Lebensstandard beizubehalten?
  • Kann ich mir eine Frühpensionierung leisten?
  • Soll ich den Pensionskassenanspruch als Rente und/oder Kapital beziehen?
  • Wann soll ich das Guthaben aus der Säule 3a beziehen?
  • Wie viel Steuern zahle ich für den Bezug der Guthaben aus Pensionskasse und/oder Säule 3a?

Unser Angebot

Gemeinsam mit Ihnen erarbeiten wir Ihren persönlichen Pensionierungsplan, der Ihnen als Basis dient, um Ihre Anlagen und Vorsorge zu optimieren und auf Ihre individuellen Bedürfnisse abstimmen. Der Plan, den wir mit Ihnen regelmässig überprüfen und bei Bedarf anpassen, umfasst folgende Themen:

 

Einkommens- und Vermögensplanung

Wir stellen Ihre Einnahmen und Ausgaben gemäss Budget gegenüber und beurteilen die Auswirkungen auf die weitere Vermögensentwicklung. Sie erfahren, wie Sie diese Entwicklung durch gezielte Massnahmen positiv beeinflussen können.

Früh-/Pensionierung

Wir berechnen Ihre Einkommens- und Vermögensentwicklung vor und nach der Früh-/Pensionierung und berücksichtigen dabei Ihre Ziele, Wünsche und Pläne. Sie erfahren, was eine Früh-/Pensionierung aus finanzieller Sicht bedeutet und wie Sie eine allfällige Einkommenslücke überbrücken. Ein Ereignisprotokoll legt fest, welche Schritte wann zu erledigen sind. Des Weiteren geben wir Ihnen wertvolle Empfehlungen mit auf den Weg zu Ihrer Pensionierung.

Pensionskasse: Rente und/oder Kapital?

Wir kalkulieren für Sie beide Varianten oder eine mögliche Mischform und zeigen Ihnen die Auswirkungen auf Ihre Einkommens- und Vermögensentwicklung auf. So erhalten Sie eine fundierte Entscheidungsgrundlage. Neben den rein finanziellen Kriterien beraten wir Sie auch bei vielen anderen Faktoren, die Einfluss auf die drei Varianten haben können.

Pensionierung sorgfältig planen

Wir empfehlen Ihnen, sich ab dem Alter von 55 Jahren mit Ihrer Pensionierung zu befassen.

Pensionierungsplanung

  • Ganzheitliche Beratung in den Bereichen Pensionierung, Vermögen, Steuern, Finanzierung, Erbrecht
  • Verschiedene Varianten als Lösungsansätze
  • Massnahmenplan für die nächsten Jahre
mehr Details
  • Preis CHF 750 pro Planung zzgl. MWST
Termin vereinbaren

Haben Sie Fragen?

Gerne stehen Ihnen unsere Spezialisten rund um die Pensionierungsplanung zur Verfügung. Oder fragen Sie Ihre Kundenberaterin oder Ihren Kundenberater.

Was Sie auch interessieren könnte