Ihren Ruhestand sorgfältig planen

Das Alter kommt von selbst, das Geld aber nicht. Deswegen lohnt es sich, früh genug an die Zeit nach Ihrem Erwerbsleben zu denken. Denn das Alter ist schliesslich jene Phase, in der Sie das Leben so richtig geniessen können. Wir empfehlen Ihnen, Ihre Pensionierung ab dem 50. Altersjahr sorgfältig zu planen.

Ihre Fragen rund um die Pensionierung

Wir empfehlen Ihnen, sich 10 bis 15 Jahre vor Ihrer gewünschten Pensionierung mit der Planung zu befassen. Dabei dürften Sie sich folgende grundlegende Fragen stellen:

    • Mit welchen Leistungen kann ich bei Erreichen des ordentlichen AHV-Rentenalters rechnen?
    • Reichen mein Einkommen und mein Vermögen, um nach der Pensionierung meinen gewohnten Lebensstandard beizubehalten?
    • Kann ich mir eine Frühpensionierung leisten?
    • Soll ich den Pensionskassenanspruch als Rente und/oder Kapital beziehen?
    • Wann soll ich das Guthaben aus der Säule 3a beziehen?
    • Wie viel Steuern zahle ich für den Bezug der Guthaben aus Pensionskasse und/oder Säule 3a?

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    Unser Angebot

    Gemeinsam mit Ihnen erarbeiten wir Ihren persönlichen Pensionierungsplan, der Ihnen als Basis dient, um Ihre Anlagen und Vorsorge zu optimieren und auf Ihre individuellen Bedürfnisse abzustimmen. Der Plan, den wir mit Ihnen regelmässig überprüfen und bei Bedarf anpassen, umfasst folgende Themen:

    Einkommens- und Vermögensplanung

    Wir stellen Ihre Einnahmen und Ausgaben gemäss Budget gegenüber und beurteilen die Auswirkungen auf die weitere Vermögensentwicklung. Sie erfahren, wie Sie diese Entwicklung durch gezielte Massnahmen positiv beeinflussen können.

    Früh-/Pensionierung

    Wir berechnen Ihre Einkommens- und Vermögensentwicklung vor und nach der Früh-/Pensionierung und berücksichtigen dabei Ihre Ziele, Wünsche und Pläne. Sie erfahren, was eine Früh-/Pensionierung aus finanzieller Sicht bedeutet und wie Sie eine allfällige Einkommenslücke überbrücken. Ein Ereignisprotokoll legt fest, welche Schritte wann zu erledigen sind. Des Weiteren geben wir Ihnen wertvolle Empfehlungen mit auf den Weg zu Ihrer Pensionierung.

    Pensionskasse: Rente und/oder Kapital?

    Wir kalkulieren für Sie beide Varianten oder eine mögliche Mischform und zeigen Ihnen die Auswirkungen auf Ihre Einkommens- und Vermögensentwicklung auf. So erhalten Sie eine fundierte Entscheidungsgrundlage. Neben den rein finanziellen Kriterien beraten wir Sie auch bei vielen anderen Faktoren, die Einfluss auf die drei Varianten haben können.

    Pensionierung sorgfältig planen

    Wir empfehlen Ihnen, sich 10 bis 15 Jahre vor Ihrer gewünschten Pensionierung mit der Planung zu befassen.

    Pensionierungsplanung

    • Ganzheitliche Beratung in den Bereichen Pensionierung, Vermögen, Steuern, Finanzierung, Erbrecht
    • Verschiedene Varianten als Lösungsansätze
    • Massnahmenplan für die nächsten Jahre
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    • Preis pro Planung ab CHF 750 (zzgl. MWST)
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    Haben Sie Fragen?

    Gerne stehen Ihnen unsere Spezialisten rund um die Pensionierungsplanung zur Verfügung. Oder fragen Sie Ihre Kundenberaterin oder Ihren Kundenberater.

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