Pensionierungsplanung
Dank seriöser und frühzeitiger Planung erhalten Sie später grösseren finanziellen Spielraum. Aufgrund Ihres Pensionierungsplans können Sie Anlagen und Vorsorge optimieren und auf Ihre individuellen Bedürfnisse abstimmen.
Geeignet für
Personen, die ihre finanzielle Situation im Hinblick auf die Pensionierung im Detail analysieren möchten
Gut zu wissen
Wir empfehlen Ihnen, sich 10 bis 15 Jahre vor der gewünschten Pensionierung mit der Planung zu befassen. Je früher Sie damit beginnen, desto eher lassen sich Träume und Wünsche verwirklichen.
Diese Fragen thematisieren wir mit Ihnen:
- Mit welchen Leistungen kann ich bei Erreichen des ordentlichen AHV-Rentenalters rechnen?
- Reichen mein Einkommen und mein Vermögen, um nach der Pensionierung meinen gewohnten Lebensstandard beizubehalten?
- Kann ich mir eine Frühpensionierung leisten?
- Soll ich den Pensionskassenanspruch als Rente oder Kapital beziehen?
- Wann soll ich das Guthaben aus der Säule 3a beziehen?
- Wie viel Steuern zahle ich für den Bezug der Guthaben aus Pensionskasse und/oder Säule 3a?
Pensionierungsplan online beantragen
Das Online-Formular zur Pensionierungsplanung ermöglicht Ihnen, uns Ihre Angaben und Daten im Vorfeld einer Beratung sicher zu übermitteln. Einerseits dient dies Ihnen als Checkliste, um sämtliche relevanten Informationen zusammenzutragen. Andererseits können wir uns damit noch besser auf das persönliche Beratungsgespräch mit Ihnen vorbereiten.
Gut vorbereitet in Pension gehen
Mit einer seriösen Planung gilt es primär herauszufinden, ob die Ersparnisse den gewohnten Lebensstandard auch nach der Erwerbstätigkeit ermöglichen. Eine seriöse Planung schafft finanzielle Sicherheit und trägt zur Unabhängigkeit im Alter bei. Eine Planung macht auch Sinn, um Wünsche wie eine Weltreise, die frühzeitige Pensionierung usw. zu verwirklichen.
Planen heisst, das Vermögen optimieren
Die Basis der Pensionierungsplanung bildet ein umfassendes Beratungsgespräch. Dabei wird die finanzielle Ausgangslage beurteilt. Wir stellen Ihre Einnahmen und Ausgaben gemäss Budget gegenüber und besprechen die Auswirkungen auf die weitere Vermögensentwicklung. Aufgrund dieser Ist-Situation erarbeiten wir gemeinsam mit Ihnen Lösungen, mit denen sich die Entwicklung wunschgemäss beeinflussen lässt.
Pensionskasse – Rente oder Kapital?
Ob ein Renten- und/oder Kapitalbezug bei der Pensionskasse sinnvoller ist, wird von Fall zu Fall beurteilt. Ein Patentrezept gibt es nicht. Für den Entscheid sind zahlreiche Faktoren wie Lebensumstände oder persönliche Wünsche einzubeziehen. Bei der Pensionierungsplanung berechnen wir Ihnen gerne beide Varianten – oder auch eine Mischform – und zeigen Ihnen die Einkommens- und Vermögensentwicklung auf.
Preise & Konditionen
| Pensionierungsplanung (2 Varianten) |
CHF 750 (zzgl. MWST) |
| Zusätzliche Planvariante | CHF 300 (zzgl. MWST) |
| Planüberarbeitungen | CHF 250 (zzgl. MWST) |
| Individuelle Abklärungen | CHF 150 pro Stunde (zzgl. MWST) |
| Vergünstigungen | Als Anlagekunden mit den Angeboten ANLEGEN Komfort, VERWALTEN Komfort oder VERWALTEN Premium profitieren Sie von 50 % Ermässigung. Mit dem Angebot ANLEGEN Premium erhalten Sie die Pensionierungsplanung kostenlos. (Spezialkonditionen gültig maximal alle fünf Jahre) |
Haben Sie Fragen?
Gerne stehen Ihnen unsere Spezialisten rund um die Pensionierungsplanung zur Verfügung. Oder fragen Sie Ihre Kundenberaterin oder Ihren Kundenberater.
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Erich Christen Berater Vorsorge Tel 041 619 22 03 erich.christen@nkb.ch -
Lukas Rohrer Berater Vorsorge Tel 041 619 22 02 lukas.rohrer@nkb.ch
